За останні чотири роки в Україні сильно зросла кількість інтернет-шахрайств. Зловмисники навчилися майстерно обманювати людей у мережі, користуючись їхнім важким емоційним станом під час війни. Найчастіше шахраї прикриваються неіснуючими виплатами від держави, грошовою допомогою від міжнародних організацій або фальшивими зборами на благодійність. Сьогодні це вже не поодинокі випадки, а робота цілих злочинних мереж. Вони створюють підроблені сайти, запускають обманливі прямі ефіри у TikTok і навіть використовують штучний інтелект, щоб копіювати голоси та обличчя відомих волонтерів. Головна мета таких злочинців — виманити у громадян персональні дані та отримати доступ до їхніх грошей.
Типовим
і найбільш резонансним прикладом еволюції таких злочинних схем стало нещодавнє
викриття правоохоронними органами групи осіб, які здійснювали протиправну
діяльність, прикриваючись іменем відомих вітчизняних та міжнародних
організацій, серед яких ключовим елементом маніпуляції виступала Фундація Олени
Зеленської. Організатори цієї схеми розгорнули масштабну інфраструктуру
дубльованих інтернет-ресурсів, які візуально повністю копіювали офіційні
вебсторінки платформи UNITED24, фонду Повернись живим, Червоного Хреста та
UNICEF. За допомогою масових TikTok-трансляцій зловмисники демонстрували
підроблену документацію, що нібито підтверджувала легітимність виплат, і під
приводом верифікації чи здійснення тестових платежів отримували повний доступ
до конфіденційних банківських реквізитів громадян. Юридична небезпека цієї
схеми полягала в тому, що серед ошуканих осіб опинилися військовослужбовці
Збройних Сил України, а загальний обсяг задокументованих збитків лише на
первинному етапі розслідування перевищив один мільйон гривень. Після акумуляції
коштів на підконтрольних рахунках цифрові сліди злочину, включаючи акаунти,
трансляції та листування, системно знищувалися для ускладнення подальшого
процесуального документування.
Затримання
учасників злочинної групи стало результатом масштабної спецоперації, під час
якої правоохоронці одночасно провели двадцять один обшук на території
Житомирської області. Організатори та виконавці схеми діяли як чітко
структурована мережа: одні відповідали за створення та технічну підтримку копій
відомих сайтів, інші вели прямі ефіри у TikTok, а окрема ланка займалася
виведенням вкрадених коштів. Під час слідчих дій у фігурантів вилучили
комп'ютерну техніку, мобільні телефони, понад п’ятдесят банківських карток, більше
ста двадцяти SIM-карт, готівку, чорнові записи та вісім автомобілів. Наразі
всім ключовим учасникам угруповання офіційно повідомлено про підозру у
шахрайстві, вчиненому в особливо великих розмірах, а суд обирає для них
запобіжні заходи на час проведення досудового розслідування.
З
погляду судової практики, справи такої категорії мають сталу траєкторію
розгляду в судовому порядку. Попри намагання кіберзлочинців забезпечити
анонімність за допомогою криптографічних засобів та віртуальних приватних
мереж, сучасні методики цифрової криміналістики дозволяють органам досудового
розслідування формувати беззаперечну доказову базу для суду. Судові вироки у
справах про фішинг під виглядом міжнародної допомоги свідчать про те, що суди
детально досліджують лог-файли, рух коштів по рахунках та дані ІР-адрес.
Оскільки більшість таких злочинів вчиняються організованими групами за
попередньою змовою, судовий розгляд завершується ухваленням обвинувальних
вироків із призначенням реальних сроків покарання.
Правова
кваліфікація дій затриманих осіб у справі про махінації під виглядом Фундації
Олени Зеленської визначена за частиною четвертою статті 190 Кримінального
кодексу України. Ця норма охоплює шахрайство, вчинене у великих розмірах або
шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки.
Проте, зважаючи на наявність ознак стійкого ієрархічного об’єднання,
обвинувачення у фінальній стадії може бути посилене до частини п'ятої цієї ж
статті, яка передбачає відповідальність за вчинення злочину організованою
групою або в особливо великих розмірах. Санкція за такий злочин передбачає
покарання у вигляді позбавлення волі на строк від п'яти до дванадцяти років з
обов'язковою конфіскацією всього належного зловмисникам майна. Судова система України
за умов чинного правового режиму воєнного стану демонструє безкомпромісний
підхід до кримінальних правопорушень проти власності, що посягають на кошти
громадян та військовослужбовців, повністю виключаючи можливість застосування
м'яких санкцій чи звільнення від відбування покарання з випробуванням для
організаторів та ключових виконавців подібних кіберзлочинів.
Тож,
завжди зберігайте холодний розум і критичне мислення в цифровому просторі.
Пам’ятайте, що офіційні благодійні організації та державні інституції ніколи не
збирають особисті дані чи номери карток через прямі ефіри у соціальних мережах
і не потребують жодних тестових платежів для нарахування допомоги. Перевіряйте
будь-яку інформацію про виплати лише на офіційних державних порталах, не
переходьте за сумнівними посиланнями з месенджерів та бережіть свої заощадження
від кібершахраїв.